Verdens største uavhengige analysebyrå for verdipapirfond, amerikanske Morningstar, har nettopp publisert en oppdatert rangering av verdipapirfond. Finansco har kun ett – vår dynamiske allokeringsstrategi er organisert som fond blant annet av skattehensyn – og det har igjen oppnådd 5 stjerner og topprating i Morningstars siste gjennomgang.
Morningstar gir alle fond en stjernerangering, enten man ønsker det eller ikke. De 10 prosent beste fondene får 5 stjerner, og hovedkriteriene er avkastning, risiko og kostnader. Vår kategori er kombinasjonsfond med moderat risiko, målt i norske kroner.
14 års historikk og dynamisk forvaltning
Forvaltningsstrategien i fondet er å vekte aksjeandelen opp og ned i takt med endrede markedsutsikter. Fondet har nå 14 års historikk, og ideen om dynamisk allokering var en bevisst strategi for å gjøre ting annerledes enn røkla, da Finansco ble etablert.
Tydelige grep i urolige markeder
2025 bød på to markedsbevegelser som viste seg å være gode tidspunkt å øke aksjeeksponeringen.
Den første kom i april, da markedene falt i panikk etter Trumps såkalte «Liberation Day» og annonserte tollsatser. Finansco gikk motstrøms, og økte aksjeandelen kraftig i FDA. Etter en periode med gevinstsikring, falt markedene på nytt i november, og det manglet heller ikke da på negative oppslag og forvaltere som anbefalte å «sitte stille i båten».
Finansco gjorde det motsatte – og kjøpte aksjefond i FDA. Resultatet ble en avkastning på 9,24 prosent for året, mot 7,74 prosent for globale aksjemarkeder.
At et kombinasjonsfond med moderat risiko slår aksjefond og aksjemarkedet i oppgangsår, hører med til sjeldenhetene.
Uavhengig rangering
I motsetning til flere kommersielle rangeringer i markedet, hvor man må betale for å være med, er Morningstars metodikk både uavhengig og markedsledende. Rangeringen gis automatisk, og det er i liten grad rom for påvirkning utenfra.
At Finansco Dynamisk Allokering oppnår høyere avkastning til lavere risiko enn banker og øvrige forvalteres fond i samme kategori, er en bekreftelse på at strategien vår fungerer.