Selv om det muligens høres litt rart ut: det er viktigere å faktisk være investert over tid enn akkurat hva man er investert i – i hvert fall om man er bredt nok diversifisert og langsiktig. Når det er sagt er det selvsagt også en verdi i det å velge riktige investeringer til riktig tid.
«En økonomisk butlertjeneste»
I Finansco leverer vi en helhetlig rådgivningstjeneste. Denne kan spenne seg over flere ulike fagområder, som for eksempel skatt, pensjon, regnskapsførsel, generasjonsskifter og investeringsrådgivning. Ofte handler det mye om det sistnevnte. Som en del av investeringsrådgivningen ligger blant annet hensynet til risiko, markedssyn, kostnader, skatt, tidshorisont og mye mer.
Vi solgte oss ned i aksjeandel ved inngangen til året, og kjøpte oss opp da markedet falt.
En annen ting her er forvalterseleksjon. Noen ganger bør det velges indeksfond, og da har ikke valg av forvalter noe særlig å si, men om det skal velges aktivt forvaltede fond har valg av forvalter og fond ganske mye å si. I Finansco står vi fritt til å velge alle fond og forvaltere, og foruten at vi er tjent med at våre kunder opplever god risikojustert avkastning, har ikke vi noen økonomisk interesse i om vi velger det ene fondet fremfor det andre. Det er en viktig forutsetning for nøytral investeringsrådgivning.
Disse fondene har klart seg best gjennom børsfallet – Dagens Næringsliv, 9. april 2025
Dagens næringsliv har satt opp en liste av norske aksjefond, og rangert dem etter hvilke av disse som har klart seg best gjennom de seneste 3 årene – som altså inkluderer et fallende aksjemarked gjennom store deler av 2022 og et kraftig markedsfall i mars/april 2025. Se skjermbilder og tabell.
Kilde: DN, onsdag 9. april 2025 – lenke til artikkelen.
I fondsporteføljen Finansco Norge er våre kunder investert i fem norske aksjefond, og da er det jo interessant å se hvordan våre fondsvalg står seg i denne listen.
Finansco sine fondsvalg har tre av plassene i topp 4. Det fjerde fondet er på 14. plass. Det femte fondet som utgjør Finansco Norge – nemlig Eika Egenkapitalbevis – er ikke med på listen til DN. Hadde den vært med ville den vært nr. 1 på listen. (Grunnen til at fondet ikke er med på listen er at fondets mandat åpner for investering i nordiske banker for en mindre andel av fondet).
Inkluderer vi sistnevnte fond i listen betyr det at 4 av de 5 norske aksjefondene våre kunder har investert i er en del av topp 5-listen DN har satt opp!
Verdien av uavhengig investeringsrådgivning
Er man kunde i banken ender man – per automatikk – opp med bankens egne fond (eller fond forvaltet av en samarbeidspart). Gitt tabellen til DN, samt resultatene av Finansco sine fondsvalg, er det vel liten tvil om at det ligger en klar verdi i å kunne ha et uavhengig og nøytralt utgangspunkt når det skal gis investeringsråd.
Hvis du selv sitter med norske aksjefond – enten valgt på egenhånd eller solgt deg av banken – er det en fin syretest å se hvor akkurat dette fondet (eller disse fondene) havner på denne listen.
Sammenligningsgrunnlag: Finansco sin portefølje inneholder fire av de øverste fem fondene.
Nysgjerrig? Ta kontakt med oss for en prat om fondsplasseringer.