Hva ser egentlig en formuesforvalter etter i det første møtet?
Syver Aargaard er senior formuesforvalter i Finansco, og beskriver i denne artikkelen hvilke spørsmål Finansco har i det første møtet med potensielle kunder.
Publisert
15.10.2026
Oppdatert
15.10.2026
Når en ny kunde møter sin formuesforvalter for første gang, handler samtalen sjelden om aksjer og fond. Vi har snakket med Syver Aargaard om hva han egentlig ser etter.
Hva ønsker du at formuen skal gi deg?
For Syver handler det første møtet om å forstå kundens situasjon, planer og mål – ikke porteføljen.
Kunder som kommer til oss har ofte veldig ulike utgangspunkt. Noen har hatt en disiplinert spareplan over lang tid, andre har plutselig fått en stor sum fra arv eller salg av selskapet sitt. Felles for mange er at de bærer på en blanding av muligheter og ansvar – og at de ikke alltid vet hva formuen faktisk kan brukes til.
– Mange blir overrasket når de ser hvilke muligheter formuen gir. At man for eksempel kan ta ut deler av avkastningen til noe konkret hvert år – en familieferie, et prosjekt, noe man har utsatt lenge – og samtidig la kapitalen fortsette å vokse.
Investeringene er bare én del av bildet
Syver er tydelig på at god forvaltning ikke stopper ved porteføljen.
– Det er mer enn bare avkastning som betyr noe for kundene.
En god avkastning gir ikke nødvendigvis et godt resultat dersom resten av økonomien ikke er organisert riktig. Skatt og generasjonsskifte er to områder som kan utgjøre stor forskjell – ikke bare for hvordan formuen vokser, men for hvem som faktisk sitter igjen med verdiene på sikt.
– Investeringene er veldig viktige, men de må sees i sammenheng med resten av kundens økonomiske liv.
Når vet du at du har forstått kunden?
Det finnes ingen oppskrift. Noen er åpne fra første møte, andre trenger mer tid til å bygge den tilliten som kreves for å dele det som virkelig betyr noe.
For Syver er det én ting som skiller seg ut som det tydeligste tegnet på at man har lykkes:
– Når kundene anbefaler oss videre til sine venner og familie, vet vi at vi har forstått dem og situasjonen deres.
Formuesforvaltning
FNs bærekraftsmål – Grønne bygninger
De siste årene har det blitt rettet er større fokus mot investeringer som er bærekraftige og miljøvennlige. Hos Finansco er dette en trend vi ønsker å sette ytterligere fokus rettet mot og vi ønsker å ta dette ett steg lenger enn mye av det som allerede finnes i investeringsuniverset.
Formuesforvaltning
Børsfall, inflasjonsfrykt, energikrise og styrket NOK
Den siste tiden har vært preget av uroligheter i verdens kapitalmarkeder og på børsene. Hvordan responderer Finansco til dette?
Formuesforvaltning
Har du tatt en status på din bankrådgivers oppfølging i det siste?
Ta en status på dine eksisterende plasseringer og din investeringsrådgivers historiske oppfølging, for så å legge en best mulig plan for perioden fremover.
La oss ta en uforpliktende prat
Har du spørsmål om formuesforvaltning, skatt eller juridiske problemstillinger knyttet til din økonomi? I Finansco bistår vi med helhetlig rådgivning for deg som ønsker struktur, kontroll og langsiktige løsninger for formuen din.
– Ønsker du en uforpliktende prat med en av våre dyktige formuesforvaltere kan du fylle ut kontaktskjemaet, så vil vi ta kontakt med deg i løpet av kort tid.
